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起點的溫暖：創辦初衷與背後故事

睿致財富傳承規劃顧問公司由江倍銓律師、許鳳紋律師及許家瑜記帳士三位業界資深專家共同創立，創辦人江倍銓律師、許家瑜記帳士則有超過20年的執業經驗；其中江倍銓律師更取得金融研訓院家族信託規劃顧問師證照，對於規劃家族財產有深厚的底蘊。
有感於高齡化社會來臨，他們見證了許多家庭或個人在規劃未來財產分配時，都會在法律、稅務等方面陷入困境，深知市場急需更全面的解決方案。因此，睿致團隊結合法律、稅務、信託與保險等專業，以專業態度陪伴客戶，幫助他們安心應對財富傳承的每一步，讓愛與保障得以延續。

專屬方案，貼心守護：量身打造的傳承服務

由於每個人、每個家庭都是獨特的，睿致團隊會針對每位客戶的家庭狀況與需求作規劃，提供量身打造的財富傳承方案；傳承方案會由睿致團隊細緻分析年齡、財產組合及需求，製作專屬每個客戶的傳承規劃報告書，列出各種方案的優缺點與風險評估，由客戶選擇方案；例如有些客戶注重老年安養需求，或要對未成年子女為特殊照護、財產移轉給喜愛晚輩等，所有的需求都會利用各種不同的方式，盡力為客戶達成心願，而睿致團隊也會依據執行方案的複雜度，規劃適合的執行時程，並結合銀行與保險資源，為客戶打造更全面的財務規劃，確保過程穩健無虞。

面對挑戰，提早規劃的重要性

目前台灣已邁入高齡化社會，財富傳承規劃的需求日益增加，因此有許多客戶希望及早將財產移轉給特定家人，但同時也必須考量未來生活需求，然而假如客戶在作規劃時，年齡已長，通常會損失時間利益，例如常用的保險手段，可能就會面臨無法承保的風險；又例如客戶希望提早為財產移轉時，通常會利用每年244萬元的贈與稅免稅額，逐步將資產傳承，以降低稅負壓力，但每年能運用的贈與稅免稅額僅有244萬元，要如何聰明運用，將稅賦最小化甚至為0，在執行上都會有時間成本，所以睿致團隊都會提醒客戶，一旦有需求，應及早規劃，能夠運用的策略也會比較多。
此外，又因少子化趨勢，許多人未育子女或單身，雖然不需擔憂遺產分配問題，但未來的生活安排與財務管理仍需完善規劃，例大家都知道要買保險，在保險事故發生時可以領取保險金，但很少有人考慮到如果保險事故真的發生時，這些保險金是否真的能使用在自己想要的目的、或想要保障的人身上，都會是一個疑問，如果事前已規劃，例如透過信託方式將保險金信託給銀行，受託銀行就會代為支付或處理財務、事務，確保安養費用、資產配置及特定資金管理及分配皆能依照自己的意願妥善執行。
許鳳紋律師強調，財富傳承不只是關乎財產分配，更是對未來生活的提早布局。唯有及早規劃，才能在變數發生前確保自身權益，避免手忙腳亂，讓未來的生活更加安心無憂。

未來展望：深化財富規劃意識，讓智慧傳承成為共識

睿致財富傳承規劃顧問公司的目前發展方向，將聚焦於推廣智慧傳承的理念，讓財富規劃不再只是臨終前的遺囑安排，而是從現在開始的周全設計。透過深入淺出的方式，普及財富傳承的概念，幫助民眾理解財產規劃的多元選擇，避免因資訊不足而錯失良機。
此外，隨著詐騙事件層出不窮，社會大眾對於金融與法律工具的警覺性提高，睿致團隊亦希望能提供專業且值得信賴的諮詢服務，消除民眾對的疑慮，讓每個家庭都能安心規劃未來。將來，睿致團隊將持續透過教育推廣、案例分享與專業服務，讓財富傳承成為一種前瞻性的家庭策略，而非臨時應變的權宜之計，真正做到「早規劃，少遺憾」，讓每個人都能安心迎接未來。
透過這樣的規劃與努力，我們希望每個家庭都能安心迎接未來，在智慧傳承的安排下，確保生活無憂、財富有序延續，為自己與摯愛的人帶來穩定與保障。
若您關心未來的財務規劃，誠摯邀請您前往【睿致財富傳承規劃顧問】官網，了解更多詳情與最新資訊，一同為美好未來做好準備！